Fonds mit vermögensverwaltendem Ansatz

In dieser Kategorie stellen aktive Fondsmanager mit einem Produktmix aus verschiedenen Assetklassen (z. B. Aktien,Anleihen,Immobilien,Alternative Investments,Rohstoffe,Fonds) ein Portfolio zusammen.Diese Portfolien sind dynamisch und werden fortlaufend den sich ändernden Marktverhältnissen angeepasst. Portfolios können grundsätzlich aus Einzeltiteln oder via Fonds gebildet werden.
Risikomanagement zur Verlustbegrenzung und Zielrenditen (ohne Garantien) sind typische Bestandteile dieser Fondsgattung.

Entsprechend Ihrer Ertragserwartung, Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Anlagehorizont wählen Sie Ihre individuell geeignete(n) Strategie(n), die auch flexibel miteinander kombinierbar sind.

Beispiel: 50 % konservativ, 30 % ausgewogen, 20 % offensiv.

Ausprägungen:

  • Freier,vermögensverwaltender Ansatz
    In diesen Varianten überlassen ASnleger dem Fondsmanagment alle Freiheiten in der Zusammenstellung der Portfolios. So kann beispielsweise die Aktienquote flexibel zwischen Null und 100 % angepasst werden.
  • Konservativ / defensiv
    Begrenzung des Aktienanteils (z. B. 25 %), dafür niedrigere Zielrenditen gepaart mit deutlich geringerr Volatilität.
  • Ausgewogen / balanced
    Aktienquoten z. B. max.  50 %, Zielrenditen und Schwankungsbereich im Gegenzug etwas höher.
  • Offensiv / dynamisch
    Aktienquoten beispielsweise bis 75 % oder auch 100 %, Renditeerwartung langfristig ähnlich Aktienfonds, aber in der Regel durch Risikomanagement geringere Volatilität.
     
Beispiele: Fonds mit vermögensverwaltendem Ansatz
Produkt Download Präsentation Video Wertentwicklung
Franklin  Diversified Funds Broschüre - Erklär-Video

Conservative

Balanced

Dynamic