Dividenden-Aktienfonds mit steuerfreiien Ertragsanteilen

Steuern sparen mit Dividenden - Aktienfonds
Durch steigende bzw. gestiegene Zinsen werden Anlagen in Tages- oder Festgeld wieder attraktiver. Banken buhlen mit- meist zeitlich begrenzten Aktions-Zinssätzen - um Neukunden. So weit so gut.
Was bei solchen Zinsanlagen nicht außer acht gelassen werden sollte: Die daraus resultierenden Erträge sind - sofern die Freistellungsbeträge ausgeschöpft sind - zu 100 % steuerpflichtig, also mit Abgeltungssteuer, SOLI und ggf. Krichensteuer belastet. Ausweich-Möglichen bei diesen Kurzfrist-Ertragszinsen gibt es kaum.

Alternative: Dividenden-Aktienfonds mit steuerfreien Ertragsanteilen
Was vielen nicht bewusst ist: Für Aktienfonds mit dauerhaft mindestens 51 % Aktienanteil gilt eine sog. Teilfreistellung der Erträge in Höhe von 30 % . Dies wiederum bedeutet, dass von 100 € an Erträgen nur 70 € zu versteuern sind.

Nun sollen hier allerdings nicht Äpfel mit Birnen verglichen werden. Natürlich unterliegen Aktienfonds grundsätzlich anderen Kursschwankungen und damit höheren Risiken als Festzins-Anlagen. Insofern gehört Geld, das evtl. kurzfristig benötigt werden könnte, nicht in Aktienanlagen.

Wenn allerdings größere Beträge, die mit hoher Wahrscheinlichkeit nicht kurzfristig benötigt werden, mit relativ niedrigen Erträgen geparkt werden, könnten Dividenden-Aktienfonds durchaus attraktiv sein. Gut gemanagte Dividenden-Aktienfonds setzen auf Firmen mit bewährten Geschäftsmodellen mit regelmäßigen und konstanten Ausschüttungen. Treffen diese Kriterien nicht mehr zu, werden Firmen durch andere ersetzt. Damit sind Dividenden-Aktienfonds schon von den Anlagegrundsätzen her defensiver unterwegs. Breit gestreute Diversifikation über Branchen und Länder hinweg hilft zusätzlich, Risiken zu begrenzen. Bei spekulativen Highflyer.Aktien und den entsprechenden hoch bewerteten Branchen finden sich ohnehin so gut wie keine ausschüttungs-relevanten Aktien.

Nachfolgend eine Auswahl gut gemanagter Dividenden-Aktienfonds, bei denen die Erträge stimmen und bei denen auch die 30 %-ige Ertragsfreistellung greift.

Unter den hier aufgelisteten Fonds wartet der DWS Top Dividende mit der geringsten Volatilität auf und ist daher folgerichtig in der geringeren Risikoklasse 3 angesiedelt.

Nachfolgender Dividendenfonds könnte Ihnen aufgrund seiner starken Performance in Ranglisten auffallen. Der Fonds investiert mit sehr aktivem Management ach im Small- und Midcap-Segment.Sofern in bestimmten Marktphasen Themen oder Trends als lukrativ analysiert werden, können diese beigemischt werden. So hat im Jahr 2025 das Thema Rüstung zur zur extrem starken Jahresperformance beigetragen, wozu Rheinmetall mit einem Plus von 155,2 % seinen Beitrag geleistet hat.Grundsätzlich wird mit Value-Ansatz investiert. Wohl aufgrund seiner Performance 2025 konnte das Fondsvolumen im Jahr 2026 von 40 Mio. € auf aktuelle ca. 80 Mio. € gesteigert werden.Wer mehr Pep will und ggf. mehr VOLA verträgt, für den kann auch der Oberbanscheidt-Dividendenfonds als Beimischung in Frage kommen.

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