Meine Anlageziele ?

Häufig machen sich Anleger keine Gedanken, was sie mit ihrem Investment eigentlich erreichen wollen.
"Geld anlegen", "(Mehr) Rendite erzielen" oder pauschal "Altersvorsorge" werden sehr häufig genannt.
Macht man sich dagegen intensivere Gedanken, lassen sich sehr wohl Kurz-,Langfrist- und ggf. auch Zwischenziele definieren.
Beispiele (mit genuegend individuellem Erweiterungspotenzial):

Anlageziele mit Investmentfonds

Ziel	Betrag €	Fälligkeit	Anlageart
Bar - Reserve	10.000	kurzfristig	Tagesgeld etc.
Autokauf	35.000	nach  5 Jahren	Mischfonds defensiv/ausgewogen
Ausbildung/Studium Kind 1	25.000	18. Geburtstag	Mischfonds dynamisch / Aktienfonds
Ausbildung/Studium Kind 2	25.000	18. Geburtstag	Mischfonds dynamisch / Aktienfonds
Altersvorsorge	monat. Sparrate	63. Geburtstag	Aktienfonds

Vorteile solcher Vorab-Überlegungen

Depots bzw. Portfolios lassen sich wesentlich besser strukturieren, weil man zwischen kurz- und langfristigen Investments die entsprechende Produktauswahl treffen kann.
Im Zusammenhang mit Kindern kann man ggf.  nachdenken, ob steuerliche Vorteile von kostenfrei geführten Minderjährigen-Depots interessant sind oder ob man sich damit durch Eigenvermögen der Kinder möglicherweise (Studium?) einen Anspruch auf BAFöG verbaut.

Bei größeren Wertpapier-Vermögen können dagegen Überlegungen zur Vermeidung von Erbschaftssteuer ins Spiel kommen. Durch geplante Schenkungen an eigene Kinder können (z. B. alle 10 Jahre) entsprechende Freibeträge via Wertpapier-(Fonds)Übertrag genutzt werden. Voraussetzung: Eigendepots der Kinder.