Datum | Thema & Hyperlink dazu |
Laufend aktuelle Meldungen finden Sie unter folgenden Links:
Fonds & Märkte
Wissenswertes zum Thema Fonds - Neuemissionen |
| 01.02.2012 |
Neugestaltete
Fonds - Factsheets mit erheblich mehr
Anlageinformationen
Aktualisierung der Monats - Factsheets
Neuer Datenstand: Monatswende
Januar 2012.
Dieser Bereich mutet vielleicht etwas antiquiert an, doch wir wollen Ihnen die Chancen und auch Risiken der diversen Produkte mit in den Factsheets enthaltenen
Langfrist - Charts dokumentieren.
Dafür ersparen wir Ihnen den Humbug sog. "Fonds - Hitlisten" (Fonds der Woche, Fonds des Monats etc.), die vielfach lediglich auf Kurzfrist - Wertentwicklungen ("Ranking") basieren und die zu gefährlichem pro-zyklischem Investmentverhalten mit entsprechendem Rückschlagspotential verleiten. |
| 20.01.2012 |
Neuer Name:
Aus Frankfurter Fondsbank (FFB) wird "FIL
Fondsbank" |
| 01.12.2011 |
Festgeldanlage bei ebase
Online- Kontoführung: Keine separaten Depotgebühren.
Detaillierte Informationen zur
Festgeldanlage bei ebase. |
| 04.11.2011 |
AXA hat die Auflösung des Offenen
Immobilienfonds AXA ImmoSelect beschlossen.
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| 19.10.2011 |
Sonderaktion ab sofort bis 31.12.2011:
Für jedes über uns bei der Fondsdepot Bank
im Aktionszeitraum neu eröffnete reguläre* Fondsdepot entfällt
die Jahres-Depotgebühr für 2011. Zusätzlich erhalten Sie über uns einen
Tankgutschein in Höhe von 20.- Euro.
* Kein Einsteiger- oder VL-Depot. |
| 01.07.2011 |
Wichtige
Änderung gesetzlicher Vorschriften zum 01.07.2011.
Ab heute wird die wesentliche
Anlegerinformation Key Investor Document (KID), nachfolgend kurz KID
genannt eingeführt.
Die vereinfachten Verkaufsprospekte für in Deutschland domizilierte
Fonds (ISIN beginnt mit DE...) werden gegen das
KID ausgetauscht.
Für ausländische Fonds gilt eine Übergangsfrist bis zum 30.06.2012.
Sofern diese KID`s bereits verfügbar sind, muss der
Empfang dieser Informationen vor dem Fondskauf, ggf. auf
Zusatzformularen, zwingend bestätigt werden.
Dies gilt insbes. auch bei neuen Depoteröffnungen mit Fondskauf.
Bitte kontaktieren Sie uns aktuell ggf. vor Einreichen
von Depot - Eröffnungsunterlagen und Kaufaufträgen, wir liefern Ihnen
dann die benötigten Informationen, sofern diese von den
Fondsgesellschaften her verfügbar sind. In den ersten Wochen sind
durchaus Engpässe bei der Umsetzung zu erwarten. |
| 28.06.2011 |
Ab 01.07.2011
diverse neue Formulare bei Fondsplattformen
Aufgrund geänderter gesetzlicher Rahmenbedingungen
ändern sich u. a. Formulare zur Depoteröffnung sowie zum Fondskauf bzw.
Fondstausch. Wir bemühen uns, Ihnen diese neuen Formulare kurzfristig
und rechtzeitig zum Download bereit zu stellen, sind dabei jedoch auch
auf die einzelnen Plattformen angewiesen. Im Zweifelsfall kontaktieren
Sie uns bitte vorher, falls Sie Aufträge zur Depoteröffnung im Juli 2011
einreichen möchten, damit keine Rücksendungen erforderlich werden. |
| 25.05.2011 |
Steuerinformation für
Privatanleger:
Eine sehr informative Broschüre "Investmentfonds und Steuern 2011"
können unsere Kunden per Mail (als PDF) erhalten.
Die Broschüre informiert u.
a. über
 | die Grundmechanismen der Besteuerung von Erträgen Ihrer
Investmentfonds,
|
| steuerliche Aspekte bei Auswahl und Gestaltung Ihrer
Fondsanlage,
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| das richtige Ausfüllen der Formulare für die
Einkommensteuererklärung 2010.
Einfach per Mail anfordern.
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| 11.05.2011 |
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Festgeld - Zinsrhöhungen bei ebase |
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| ebase-Zinssätze |
gültig bis 15.5.2011 |
gültig ab 16.5.2011 |
| Festgeld
12 Monate |
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| ab 500 € |
- |
2,0 % p. a. |
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neu max. 50:000 € |
- |
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| Festgeld 6 Monate |
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| ab 500 € |
1 % p. a. |
1,5 % p. a. |
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neu max. 50:000 € |
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| Festgeld 3 Monate |
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| ab 500 € |
0,75 % p. a. |
1,0 % p. a. |
| max. 50:000 € |
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| Tagesgeld |
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| max. 50:000 € |
0,5 % p. a. |
0,5 % p. a. |
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Formular zur Eröffnung eines ebase
Tages-bzw. Festgeldkontos |
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| 21.03.2011 |
Vermögenswirksame Leistungen (VL)
Durch Stiftung Warentest/FINANZtest Ausgabe 04/2011 empfohlene
Aktienfonds können Sie über uns zumeist mit 100 % Direktrabatt, d. h. ohne
Ausgabeaufschlag, besparen.
Mehr dazu... |
| 28.01.2011 |
Jetzt neu: Das
Einsteiger - Depot der Fondsdepot Bank
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| 31.12.2010 |
| Zinsänderungen bei ebase |
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| ebase-Zinssätze |
gültig bis 14.1.2011 |
gültig ab 15.1.2011 |
| Festgeld 6 Monate |
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| ab 500 € |
3 % p. a. |
2 % p. a. |
| max. 10.000 € |
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| Festgeld 3 Monate |
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| ab 500 € |
2 % p. a. |
1,5 % p. a. |
| max. 50.000 € |
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| Tagesgeld |
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| max. 50.000 € |
1 % p. a. |
0,5 % p. a. |
Infos zum Procedere auf Anfrage. |
| 22.12.2010 |
Ab 01.01.2011
neue Freistellungsauftrags - Formulare.
Bitte beachten Sie, dass ab 01.01.2011 bei den Fondsplattformen nur noch
die neuen Freistellungsformulare angenommen werden. Zu den Formularen:
Freistellungsauftrag für Fondsdepot Bank
Freistellungsauftrag für ebase
Freistellungsauftrag für
Frankfurter Fondsbank |
| 16.12.10 |
Fondsdepot Bank
Einzug von Depot- und/oder Portogebühren ohne Verkauf von
Fondsanteilen durch die Fondsdepot Bank. Die FondsDB hat hierzu neu
ein Formular zur Verfügung
gestellt, das bis 20.12.10 im Original bei der Fondsdepot Bank
vorliegen muss, um noch für 2011 berücksichtigt werden zu können.
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19.10.10 |
Fondsdepotbank -
Aktion zum Jahresende 2010
Für bis 31.12.10
über uns neu eröffnete reguläre Depots (nicht: VL) wird für das Rumpfjahr
2010 von der Fondsdepot Bank keine Depotgebühr erhoben.
Zusätzlich erhalten Sie einen
Tankgutschein in Höhe von 20.- Euro. |
| 01.10.10 | Aktionsangebot ab 1.9.2010:
ebase - Festgeldangebot ab 01.09.2010:
1 % für
Tagesgeld (täglich verfügbar) bis 50.000 €
2 % für Festgeldanlage 3 Monate
(ab 500 bis 50.000 €)
3 % Festzins für 6 Monate
(ab 500 bis 10.000 €).
Angebote sind auch ohne ebase - Depot möglich, dann fallen auch keine Depotgebühren an.
Infos zum Procedere auf Anfrage. |
| 02.07.10 | Aktionsangebot ab 1.7.2010:
ebase - Festgeldangebot ab 01.07.2010:
3 % Festzins für 6 Monate.
Voraussetzung: Online- Depotführung im Depotmodell ebase flex.
Infos zum Procedere auf Anfrage. |
| 02.07.10 | ebase baut ETF-Produktangebot weiter aus |
| 01.06.2010 | Sorgen um die Stabilität des Euro ?
Diversifizieren Sie Liquidität in weiteren Währungen (neben Schweizer Franken) außerhalb des Euro - Raumes, z. B.
| Norwegische Krone |
| Schwedische Krone |
| Dänische Kroke |
| Kanada - Dollar.
Nutzen Sie dazu am besten sukzessiv Erholungsphasen des Euro.
Mehr dazu auf telef. Anfrage. |
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| 01.06.2010 | Aktualisierung der Monats - Factsheets
Neuer Datenstand: 31.05.2010 .
Dieser Bereich mutet vielleicht etwas antiquiert an, doch wir wollen Ihnen die Chancen und auch Risiken der diversen Produkte mit in den Factsheets enthaltenen Langfrist - Charts dokumentieren.
Dafür ersparen wir Ihnen den Humbug sog. "Fonds - Hitlisten" (Fonds der Woche, Fonds des Monats etc.), die vielfach lediglich auf Kurzfrist - Wertentwicklungen ("Ranking") basieren und die zu gefährlichem pro-zyklischem Investmentverhalten mit entsprechendem Rückschlagspotential verleiten. |
| 04.05.2010 | Sorgen um die Stabilität des Euro ?
Wenn auch Sie sich um die Stabilität des Euro Sorgen machen, könnten sichere und liquide Fondsanlagen in Schweizer Franken (CHF) für Sie einen Lösungsansatz bieten. Gemeint ist hier nicht eine Währungsspekulation, sondern eine strategische Vermögensstreuung, die gerade jetzt interessant erscheint.
Wichtig: Nicht allein die Notierung eines Fonds in SFR/CHF ist entscheidend, sondern die im Fonds enthaltenen Anlagen. Mehr dazu auf telef. Anfrage. |
| 21.04.2010 | Aktuelle Horrormeldungen über sehr hohe Verluste bei Immobilienfonds:
Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei um unregulierte (!!!) Fonds handelt, die speziell für institutionelle Anleger aufgelegt wurden.
Mit den Offenen Immobilienfonds nach deutschem Recht (OIF) haben diese Produkte nichts zu tun. Hier gilt ganz klar Entwarnung.
Diese Anlageklasse OIF hat nach wie vor grundsätzlich ihre Berechtigung in breit diversifizierten Portfolios.
Besonderheiten:
| extrem hohe Fremdfinanzierung (z. B. 90 % Fremdkapital)
Berechnungen belegen, dass in solchen Fällen bei nur 10 % Abwertungsbedarf des Immo-Portfolios das Eigenkapital (evtl. auch nur vorübergehend!) aufgebraucht ist, d. h. zeitweilig 100 % Verlust. |
| Renditeerwartung z. B. 22 % p. a. . |
| entsprechend hohe Risiken |
| für Privatanleger nicht erhältlich. |
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| 20.04.2010 | Neu ab sofort: Geldkonto (Abrechnungskonto) bei der Fondsdepot Bank.
Kontoführung wahlweise in Euro oder in US Dollar.
Mehr dazu... |
| 03.03.2010 | Inflationsschutz mit Fonds
Wie Sie Ihr Vermögen mit Strategie und beispielhaft für diverse Anlageklassen ausgewählten Fonds vor Inflation schützen können... |
| 05.02.2010 | Service zur Abgeltungssteuer
Unter dem Betreff "Einzelfragen zur Abgeltungssteuer" hat das Bundsministerium für Finanzen (BMF) im Dezember 2009 umfangreiche Details und Beispiele (105 Seiten, 326 Randbemerkungen) zu konkreten Fallbehandlungen bei der Abgeltungssteuer bekannt gegeben.
Schon am Umfang der Ausführungen können Sie erkennen, dass eine geplante Vereinfachung des Steuersystems mit der Abgeltungssteuer in der Praxis nicht gelungen ist.
Unseren interessierten Kunden stellen wir diese Publikation gerne als PDF- Version (Anforderung bitte per Mail) zur Verfügung. |
| 01.12.2009 | Erinnerung für unsere Kunden:
Wir versenden monatlich an Kunden, die dies wünschen, ein Fondsmagazin (PDF) mit zusätzlichen Begleitinfos zu Fonds und Märkten.
Diese fortlaufende Betreuung erfolgt kostenlos und ausschließlich für Kunden .
Rückmeldung unter Angabe von Namen und Mailadresse genügt für eine Aufnahme in den entsprechenden Verteiler. |
| 15.10.2009 | Frankfurter Fondsbank (FFB):
Durch die FFB wurde vorab angekündigt, dass die Mindest - Depotgebühr ab 01.01.2010 von bisher 12.- € auf neu 18.- € angehoben wird. Für VL-Depots bleibt es bei 12.- € p. a. . |
| 15.10.2009 | ebase - Prämienaktion
Bis zum Jahresende läuft bei der ebase eine Prämienaktion, im Rahmen derer jedem Neukunden bei Eröffnung eines ebase Depots inklusive Konto (bei Verwendung des Kombiantrages) ein Guthaben in Höhe von 20 Euro auf seinem Verrechnungskonto bei der ebase gutgeschrieben wird.
Zusätzlich berechnet die ebase für das Jahr 2009 kein Depotführungsentgelt.
Dieses Angebot gilt:
•nur bei Eröffnung eines ebase Depots inklusive Konto (mit Kombiantrag)
•vom 1. Oktober bis zum 31. Dezember 2009
Die Gutschrift erfolgt im Januar 2010 nur auf dem ebase Verrechnungskonto. |
| 31.08.2009 | Offene Immobilienfonds (OIF)
Eine gute Nachricht: Rücknahmestopp beim AXA ImmoSelect ab heute beendet, d. h. ab sofort sind wieder alle Orderoptionen (Käufe, Verkäufe, Spar- und Auszahlpläne) bei diesem Fonds möglich. |
| 31.07.2009 | Offene Immobilienfonds (OIF)
Aufgrund der beim Morgan Stanley P2Value am 24.7.09 vorgenommenen Objekt - Abwertungen stellen wir unseren Kunden gerne erweiterte Informationen und Einschätzungen für den betroffenen Fonds und dessen Zukunftsaussichten zur Verfügung. Ergänzend dazu erhalten Sie einen aktuellen "Crashtest" diverser anderer OIF sowie Bewertungen und Stellungnahmen anderer Gesellschaften.
Bitte ggf. per Mail anfordern. |
| 18.07.2009 | Sonderaktion der Frankfurter Fondsbank: Kostenfreie Depotführung 2009 Die Aktion gilt für ab sofort neu eröffnete Depots, in die Fondsanteile von einer anderen Verwahrstelle übertragen werden. |
| 17.07.2009 | Neu im Angebot via Carat Gold - Shop:
Jetzt auch gängige Goldmünzen sowie Silber - und Platinbarren verfügbar.
Mindest - Auftragswert: 2000 € .
Hinweis:
Der Carat Gold-Shop betreibt kein direktes Endkundengeschäft. Abwicklung über uns möglich - wir erheben keine Bearbeitungsgebühr! |
| 30.06.2009 | Investment - Chancen in Asien |
| 12.06.2009 | Verbesserte staatliche Förderung bei
Vermögenswirksamen Aktienfonds – Sparplänen (VL)
Ab 01.04.2009 wurde die staatliche Arbeitnehmerzulage für „förderfähige Kapitalbeteiligungen am Produktivkapital“ (z. B. VL-Aktienfonds) von 18 % auf 20 % erhöht. Dies gilt rückwirkend zum Jahresbeginn und für Einzahlungen bis 400 € jährlich. Gleichzeitig wurde die Einkommensgrenze, bis zu der die Zulage gezahlt wird, auf 20.000 € für Ledige und 40.000 € für Verheiratete angehoben. Mehr dazu |
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| 10.06.2009 |
Sonderaktion für ebase - Neukunden
Kombinieren Sie ein oder mehrere Investment Depots mit dem neuen ebase Konto (Geldkonto) und wickeln Sie Transaktionen aus dem ebase Depot bequem über das ebase Konto ab.
Bei Kombiabschluss eines ebase Depots und eines kostenlosen ebase Kontos bis zum 30.06.2009 gilt:
Depotführungsentgelt für das Jahr 2009 beträgt statt 39,90 EUR * jetzt 0.- EUR*
* Im Übrigen behält das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis weiterhin seine Gültigkeit |
| 03.06.2009 | |
| 29.05.2009 | Interessantes Zusatz - Auswahlkriterium bei Offenen Immobilienfonds:
Die Länderallokation einer Auswahl Offener Immobilienfonds - zur Übersicht |
| 18.05.2009 | Wie funktioniert die Besteuerung von Investmentfonds?
Der BVH hat dazu eine neue Broschüre "Wegweiser zur Einkommensteuererklärung 2008" aufgelegt. Darin wird in allgemeiner Form die Besteuerung von Investmentfonds erläutert. Die Broschüre ist unter www.bvi.de zum Download erhältlich. |
| 13.05.2009 | Eine spektakuläre, aber gute Nachricht:
DAB - Bank verkauft FondsServiceBank an die Fondsdepot Bank.
Mehr dazu...
Vorteile für unsere Kunden:
Wir arbeiten seit mehreren Jahren mit der Fondsdepot Bank sehr gut zusammen und sind daher mit deren Abwicklungsprocedere gut vertraut. Sollte Ihr (bisheriger) FSB - Partner keinerlei Erfahrungen im Procedere mit der Fondsdepot Bank haben oder mit dieser nicht zusammen arbeiten (wollen), können Sie gerne und einfach zu uns wechseln. |
| 05.05.2009 | Aktienfonds - Investments:
Aktuell spezielle Regional- und Branchenchancen
Mehr dazu |
| 03.04.09 | Neu: Kontokorrent - Konto bei ebase
Nachdem die Fondsplattform ebase eine Vollbank-Lizenz beantragt und bekommen hat, wird dort zur Abwicklung der Fondskäufe ein eigenes Kontokorrent - Konto zur Abwicklung von Fondskäufen angeboten.
Vorteile:
| Nutzung als Abrechnungskonto generell kostenlos |
| Wird dieses Koto einem vorhandenen Depot zugeordnet, kann die Depotgebühr von dort ohne den üblichen Anteilsverkauf entnommen werden. |
| Ihre "Hausbank" bleibt außen vor, Sie von evtl. "Nachberatungen" verschont. |
| Ihre "Parkanlagen" werden verzinst. |
| Sicherheit: Die ebase ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken angeschlossen. |
Mehr dazu sowie zur die zur Einrichtung des ebase - Kontos Formulare ... |
| 26.03.09 | Ergänzungen / Neuaufnahmen in unsere Auflistung geeignet erscheinender Bausteinfonds
| Aquila Capital Pharos Evolution Fonds |
| Pioneer Investment Modulor LSE 1 - Fonds
Beide Fonds verfolgen - mit völlig unterschiedlichen Strategien- jeweils einen marktneutralen Ansatz . |
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| 24.03.09 | Warnung vor "Dummenfang"
Wohl in Folge der zeitlich befristeten Rücknahme - Aussetzung diverser Offener Immobilienfons wittern windige Geschäftemacher Ihre Chance, verunsicherten Anlegern Ihre Fondsanteile weit unter Wert abzuluchsen. Als Lockmittel dient eine Ad-Hoc-Mitteilung, die im elektronischen Bundesanzeiger (hier: März 2009) leider kommentarlos veröffentlicht wird.
Jüngstes Beispiel:
Den Besitzern von Fondsanteilen am DJE Real Estate P (WKN A0B9GC) wird von einer GES Beteiligungen UG (Haftungsbeschränkt) die Übernahme ihrer Fondsanteile ("Freiwilliges öffentliches Kaufangebot") zum Preis von 7,60 € je Fondsanteil angeboten. Der aktuelle Inventarwert (=Rücknahmepreis) des Fonds ist deutlich höher.
Die DJE Kapital AG hat mit solchen Offerten nicht das Geringste zu tun und warnt ausdrücklich vor diversen Risiken solcher Angebote. Plattformen, die dieses Angebot unkommentiert an Sie weiterleiten, haben damit ebenfalls nichts zu tun.
P.S.:
Ähnliche Abzocke wurde auch schon mit Anlegern des Offenen Immobilienfonds AXA ImmoSelect versucht. Lassen Sie sich nicht aufs Kreuz legen! |
| 16.02.09 | Gerade jetzt: Mit Sparplänen Aktienfonds aufbauen
Wenn Sie die Chancen, die Ihnen die aktuelle Weltwirtschaftskrise bietet, konstruktiv nutzen möchten, so werden Sie vermutlich in nächster Zeit hervorragende Einstiegsmöglichkeiten, sowohl global als auch branchenorientiert, finden. Ihr Vorteil wird sein, dass Sie nicht zu spät auf „Fonds - Hitlisten“ (die Sie mit Erfolgsmeldungen wieder in stark gestiegene Märkte locken) hereinfallen werden, sondern dass Sie dann bereits Ihre Positionen aufgebaut haben und diese dann vermutlich mit guten Gewinnen in konservative bzw. marktneutrale Produkte umschichten können.
Antizyklisches Investieren erfordert immer Mut, Optimismus und ggf. auch etwas Ausdauer. Damit laufen Sie jedoch steigenden Kursen nicht mehr hinterher, sondern gehen ihnen entgegen (wie im übertragenen Sinne dem Puck beim Eishockey oder dem Ball beim Fußball). Der Trennstrich zwischen abgeltungssteuerfreien und –pflichtigen Aktieninvestments wurde zum 31.12.2008 vom Gesetzgeber gezogen.
Vielleicht ist dies auch eine Möglichkeit, einen kleinen persönlichen Trennstrich unter sein bisheriges Investitionsverhalten zu ziehen. Starten Sie jetzt, wenn die Aktien günstig sind und vielleicht aufgrund weiterer Börsenturbulenzen noch billiger werden könnten.
Bei Einmalanlagen könnte sich vorsichtig getimtes, sukzessives Einsteigen langfristig (Anlagehorizont > 5 Jahre) bezahlt machen. Königsweg: Schrittweiser Einstieg mit Fondssparplänen
Den Königsweg dürften Fondssparpläne darstellen, wobei Sie aufgrund von extrem stark gefallenen Kursen in vielen Segmenten (z. B. Energie, Rohstoffe, Schwellenländer, BRIC, Agrarbereich) gerade jetzt ideale Einstiegsbedingungen für künftigen Börsenerfolg vorfinden dürften. Für diese Strategie sollten Sie einen Anlagehorizont von mindestens 5 Jahren mitbringen. An die dann fällig werdende Abgeltungssteuer auf Kursgewinne werden wir uns bis dahin auch gewöhnt haben.
Sofern Sie bereits Fondssparpläne laufen haben, dürfte sich auch hierbei Durchhaltevermögen in diesen Krisenzeiten langfristig auszahlen. |
| 29.01.09 | Neue Antragsformulare
DWS:
Bitte beachten Sie, dass die DWS ab 01.02.09 nur noch die neuen Auftragsformulare (z. B. bei den Riester-Produkten TopRente und RiesterRente Premium akzeptiert.
Bitte laden Sie sich ggf. die neuen Formulare von unserer Website.
Fondsdepot Bank
Bitte beachten Sie, dass die Fondsdepot Bank nach abgelaufener Übergangsfrist nur noch die neuen Auftragsformulare (Stand 10.2008) akzeptiert.
itte laden Sie sich auch hier ggf. die neuen Formulare von unserer Website.
Bitte verwenden Sie auch bei ebase nur noch die aktualisierten Formulare. |
| 30.11.08 | Franklin Templeton : Tauschempfehlung vom Templeton Growth Fund Inc. (WKN 971025) in Templeton Growth (Euro) Fund (WKN 941034)
Franklin Templeton rät, die v. g., in US $ notierte Fondsversion des Templeton Growth Fund in die Luxemburger Euro – Version dieses Fonds zu tauschen. Sofern gewollt, sollte der Fondstausch aus steuerlichen Gründen noch im Dezember 2008 durchgeführt werden.
1. Wegfall der US - Quellensteuer in Höhe von 15 %. Anleger profitieren vom Zinseszins - Effekt.
2. Vereinfachte Abwicklung: Wiederkehrende Erklärungen steuerlichen Wohnsitz (W-8Ben -
Formular) entfallen
3. Keine Nachteile bei nicht eingereichtem W-8Ben - Formular (Quellensteuer auf steuerpflichtige
ausgeschüttete Zinsen und Dividenden erhöht sich auf 30 %).
4. Hohe Transparenz: Fondswährung in Euro, d. h. keine Umrechnungen erforderlich.
5. Abgeltungssteuer - Vorteil durch thesaurierende Luxemburger Fondsversion.
Bei einem geplanten Fondsumtausch unterstützen wir Sie gerne. |
| 30.11.08 | Fondsdepot via Moventum S.A:
Jetzt neu auch ausgewählte ETF - Fonds handelbar. Der Handel erfolgt über das spezielle Formular "Wertpapierorder" direkt über Moventum.
Zur Auflistung der handelbaren ETF`s |
| 18.11.08 | Rürup - Rente auf Fondbasis neu im Angebot:
DWS Basisrente Premium
Auf Anfrage erhalten Sie hierzu gerne nähere Informationen in einem Infopaket sowie unsere Konditionen per Mail. |
| 13.11.08 |
Neu: Spezielle Zusammenstellung für unsere Kunden
Fondskonzepte, die generell in einem Anlagemix zur individuellen Langfrist - Depotgestaltung (Vermeidung von Abgeltungssteuern) geeignet erscheinen.
Es handelt sich vielfach um flexible Produkte mit teils völlig unterschiedlichen Ansätzen.
Während einige Mischfonds mit festen Aktienquoten (z. B. der Dachfondsanbieter Sauren) arbeiten, können andere wiederum mit flexiblen Aktienquoten ( z. B. 0 – 100 %) auf die unterschiedlichen Börsenzyklen reagieren.
Der aktuelle Zeitpunkt ist denkbar schwierig, um Entscheidungen bezüglich einer Depot (um-) gestaltung zu treffen: Einerseits scheinen die Aktienmärkte im Langfristvergleich recht günstig bewertet – andererseits geht es um langfristige Positionierungen, um sein Depot für die immer kürzer und heftiger werdenden Börsenzyklen „wetterfest“ zu machen. Wenn Sie ggf. Fonds erst 2009 austauschen, verlieren Sie für die Neuinvestitionen die Steuerfreiheit von zukünftigen Kursgewinnen.
Insgesamt wurden Fondskonzepte ausgewählt, die „Nagelprobe“, d. h. die Kursexzesse der letzten Zeit, einigermaßen gut bestanden haben. Auf „reine“ Aktienfonds wurde hier ganz bewusst verzichtet, genau so auf prozyklische Hitlisten – Fonds oder Garantiefonds, die jetzt wohl wieder (zur Unzeit) offeriert werden. So weit verfügbar werden Fondskonzepte anhand ausführlicher Präsentationen vorgestellt und erläutert.
Legen Sie Ihr persönliches Anlageziel je nach Risikoneigung, Ertragserwartung und geplanter Anlagedauer fest. Prüfen Sie dann, ob aus der getroffenen Vorauswahl für Ihre individuelle Depotgestaltung interessant sind.
Kunden in unserem Mailverteiler für das Fondsmagazin "Übrigens" haben diese Infos bereits erhalten und durchwegs sehr positiv darauf reagiert.
Weitere Infos erhalten Sie gerne auf Anforderung per Mail.
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05.11.2008
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Abgeltungssteuer - Regelungen der einzelnen Fondsplattformen:
Bitte reichen Sie die entsprechenden Formulare jeweils direkt bei der entsprechenden Fondsplattform ein. |
Stand:
31.10.08 | Aussetzung von Anteilsrücknahmen bei Offenen Immobilienfonds:
Kein wirklicher Grund zur Besorgnis oder Panik
Aufgrund immens hoher Anteilsrückgaben sehen sich einige Anbieter Offener Immobilienfonds derzeit gezwungen, die Anteilsrücknahme auszusetzen. Aktuell betrifft dies die Fonds
| KanAm Grundinvest (WKN 679180) |
| KanAm US Grundinvest /WKN679181) |
| Axa Immoselect (WKN: 984645) |
| TMW Immobilien Weltfonds (A0DJ32) |
| SEB ImmoInvest (WKN 980230) |
| Focus Nordic Cities (WKN: A0MY55) |
| Morgan Stanley P 2 Value (WKN A0F6G8) |
| DJE Real Estate (WKN A0B9GC) |
| DJE Real Estate I (WKN A0B752) - betrifft nur institutionelle Anleger |
| UBS 3 Kontinente (WKN 977268) |
| UBS (D) Euroinvest Immobilien (WKN 977261) |
| CS Euroreal (WKN 980500) |
| DEGI Europa (WKN 980780) |
| DEGI International (WKN 800799) |
Die Anteilrücknahme wird vorerst in der Regel für 3 Monate ausgesetzt.
Mit der Qualität dieser Fonds hat dies prinzipiell nichts zu tun. Es scheint eher so zu sein, als hätten insbes. einige institutionelle Anleger, darunter auch Dachfonds, diese wertstabilen Produkte als Kurzfrist - Geldparkplatz missbraucht, um bei geeigneten Kursen (die jetzt da zu sein scheinen) wieder in die Aktienmärkte einsteigen zu können bzw. um Liquidität zu schaffen. Dieses Spiel kann jedoch mit größeren Anlagesummen nicht aufgehen, da Offene Immobilienfonds ihre (insbes. steuerfreien) Renditen nicht mit Cash, sondern eben mit langfristigen Immobilien - Anlagen erwirtschaften.
Im Klartext: Um kurzfristig sehr hohe Anteilsrücknahmen bewerkstelligen zu können, müssten hierfür erst Immobilien veräußert werden. Dies wiederum kann nicht im Sinn der übrigen, langfristig orientierten Anleger sein, deren Erträge durch solche Spekulationen geschmälert würden.
Insofern erfolgen solche zeitweiligen Rücknahme - Aussetzungen klar zum Schutz und im überwiegenden Interesse der Anleger.
Aufgrund der Marktentwicklungen ist damit zu rechnen, dass dieser Schritt noch bei weiteren Offenen Immofonds vollzogen wird, denn allein durch die medialen Darstellungen, es könnte bei rezessiver Konjunkturentwicklung zu Abwertungen von Bestandsimmobilien kommen, werden Anleger verunsichert und zu weiteren Anteilsrückgaben verleitet. Mit Rationalität haben diese Marktentwicklungen, durch die das Image einer ganzen Anlageklasse - vermutlich ohne Not - beschädigt wird, nicht viel zu tun.
Wichtiger Hinweis:
Es handelt sich dabei nicht um (in der Vergangenheit übliche) Cash - Stopps, d. h. diese Produkte können in der Regel weiterhin gekauft werden. |
| 10.10.08 | 10.10.2008: Sonder - Stellungnahme Frankfurt Trust zum FT Accugeld und dessen Sicherheit
Aus aktuellem Anlass und auf vielfachen Wunsch anbei eine kurze Präsentation zu unsrem klassischen Geldmarktfonds FT Accugeld.
Vor dem Hintergrund einer weiterhin schwierigen Marktlage kann ich Ihnen versichern, dass der FT Accugeld keine Unternehmensanleihen, keine Derivate und keine Papiere von US-amerikanischen Investmentbanken hält. Schon seit Auflage des Fonds am 4. Oktober 1994 achten wir bei den Ausstellern auf hohe Bonität. Das Portfolio besteht derzeit überwiegend aus öffentlichen Pfandbriefen deutscher Emittenten. Fremdwährungsengagements sind nicht zulässig. Kunden, die auf Nummer sicher gehen wollen oder die generell einen sehr kurzfristigen Anlagehorizont haben, ist daher der FT Accugeld zu empfehlen. In diesem Fonds gab es in der Vergangenheit keine einzige Woche ohne Wertzuwachs. Die aktuelle durchschnittliche Rendite des Fonds liegt bei 4,9%. Ein Anleger kann daher auf 12- Monatssicht nach Abzug der Gesamtkostenquote mit einer Rendite von rund 4,4% rechnen. Im laufenden Jahr kommt der FT Accugeld auf eine Performance von knapp 3%. Damit belegt der mit 4 Morningstar-Sternen ausgezeichnete Fonds Rang 12 von 148 Geldmarktprodukten.
Übrigens
Nicht erschrecken: Der "Kursrückgang" im Fonds ist auf den Zinsabschlag per 30.9.2008 zurückzuführen ... Beim Kunden wird durch entsprechende Wiederanlage neuer Anteile (sofern ein ausreichender Freistellungsauftrag oder Zwischengewinn vorhanden ist) diese "Lücke" normalerweise am ex-Tag aufgefüllt, so dass der Anleger keine Veränderung seiner Vermögensposition spürt. Das "normalerweise" gilt hierbei jedoch lediglich für die Verwahrung im FT-Investmentdepot - im Zeitalter der multiplen Verwahrstellen sind nicht alle Plattformen und Banken auf der Höhe der Zeit und lassen diese Buchungen schon mal gern ein oder gar mehrere Tage warten.
Zur Kurzpräsentation des Fonds |
| 17.09.08 | Zertifikate: Vorsicht !
Wir haben bei Zertifikaten immer wieder auf die häufig fehlende Sicherheit der Anlage hingewiesen: Zertifikate sind lediglich Inhaber - Schuldverschreibungen. Geht der Emittent pleite, wird Ihr Geld zumeist verloren sein, denn wenn Sie aus der Konkursmasse des Unternehmens bedient werden sollen, können Sie sich ausrechnen, was übrig bleibt. Auch vermeintlich sichere Garantiezertifikate u. ä. Konstruktionen sind hiervon im Ernstfall genauso betroffen .
Man spricht hier vom sog. Emittenten - Risiko. Gerade dieses Risiko wurde jedoch im Zertifikate - Vertrieb (bewusst oder auch unbewusst) systematisch verharmlost. Man konnte und wollte sich einfach nicht vorstellen, dass auch große Investmentfirmen Pleite gehen können. Der Glaube, der Staat würde in solchen Fällen schon einspringen, hat sich jedoch spätestens jetzt als Irrglaube erwiesen.
Bei einer der größten US - Investmentbanken, Lehman Brothers, ist dieser Fall jetzt eingetreten. Dem Vernehmen nach hat Lehman Brothers ca. 200 Zertifikate am deutschen Markt emittiert. Die Anleger können jetzt Ihrem Geld vermutlich ein "Adieu" hinterherschicken, denn diesen Unternehmens - Teilbereich wird wohl niemand aufkaufen.
Keine Altersvorsorge mit Zertifikaten !
Unserer Meinung nach haben Zertifikate aus v. g. Gründen, insbesondere im Bereich Altersvorsorge, nichts verloren. Wenn man auf diese Produktgattung nicht verzichten möchte, empfiehlt sich ggf. ein Zertifikatefonds, denn hier wird durch Diversifikation auch das Emittentenrisiko für das Gesamtprodukt weitgehend eliminiert. |
| 17.09.08 | Kommentar zur aktuellen Börsensituation:
Gerade in diesen Tagen wird vielen Anlegern wieder schmerzlich bewusst, dass die (Aktien-) Börsen keine Einbahnstrassen sind. Die meisten Marktbeobachter sind sich einig: Jetzt aussteigen macht bei entsprechendem Anlagehorizont, der bei Aktienanlagen ohnehin gegeben sein sollte, wenig Sinn.
Im Gegenteil: Wer mit längerem Zeithorizont investieren will, um sich die Steuerfreiheit von Kursgewinnen (Abgeltungssteuer) langfristig zu sichern, findet jetzt vielfach antizyklische Einstiegsmöglichkeiten. Ob die Talsohle bereits erreicht ist, weiß dagegen niemand. In diesem Sinne können mutige Anleger jetzt durchaus sukzessiv mit dem Aufbau von Aktienfondspositionen beginnen.
Bei Anlegern, die bereits investiert sind, können Nachkäufe in gut gemanagte Aktienfonds, bei denen sich damit die durchschnittlichen Einstandskurse verbilligen lassen, durchaus in Erwägung gezogen werden.
Wie immer wird in solchen Situationen der eine oder andere Anleger auch feststellen, dass er seine Risikobereitschaft überschätzt hat. Insbes. für diesen Kreis lohnt es sich, über mehr Diversifizierung in seinem womöglich stark aktien(fonds)lastigen Depot nachzudenken. Hier ist allerdings echte Diversifizierung im Sinne von Risikostreuung gemeint, d. h. eine ausgewogene Depotgestaltung mit Produkten, die nur geringe oder keine Korrelation zu den Aktienmärkten aufweisen. Auch Fonds mit aktiven Absicherungsstrategien kommen in Betracht. Letztlich geht es auch darum, seine Depotstruktur in Richtung bevorstehender Abgeltungssteuer zu optimieren. Mit Hochzins - Lockangeboten (Tages- und Festgeld) von Banken jetzt die Zeit bis zum Jahresende zu überbrücken, dürfte dagegen eher nur sehr kurzfristig ein guter Rat sein.
Zertifikate: siehe oben.
Bei Gesprächsbedarf unterstützen wir unsere Kunden gerne. |
| 02.09.08 | Fondssparpläne und Abgeltungssteuer: Lösungsansätze bei Plattformen:
Fondsdepot Bank
Auch die Fondsdepot Bank bietet eine Trennung der Depotbestände an, um zu vermeiden, dass nach der anzuwendenden FIFO - Regelung ungewollt Fondsanteile zuerst verkauft werden, deren Kursgewinne nicht der Abgeltungssteuer unterliegen. Die Realisierung erfolgt via Zusatzdepot, das für eine Flatrate - Pauschale von 12.- € angeboten wird. Es fallen weiterhin keine Transaktions- oder Switchgebühren an.
Damit kann der Anleger somit künftig frei entscheiden, welche Fondsanteile künftig verkauft werden sollen, um ggf. das steuerliche FIFO - Prinzip zu umgehen. |
| 20.07.08 | Neues Riester - Produkt ebase FörderRente flex mit Top - Konditionen im Angebot. Mehr dazu ... |
| 17.07.08 | Fondssparpläne und Abgeltungssteuer: Lösungsansätze bei Plattformen.
1. ebase
Um die Fondskäufe bis 31.12.2008 und ab 01.01.2009 zu trennen, hat sich ebase für die Lösung mit Unterdepots entschieden.
Vorteil: keine zusätzlichen Depotkosten.
2. Frankfurter Fondsbank (FFB)
Die Frankfurter Fondsbank löst das Problem mit Aktiv- und Passivdepots. In den Passivdepots werden alle Fonds gelagert, die bis 31.12.2008 gekauft wurden. Hier sind nur noch Verkaufsaufträge möglich. In die Aktivdepots kommen dagegen Fonds, die ab 01.01.2009 angeschafft werden.
Die FFB erhebt (vereinfacht ausgedrückt) für die Passivdepots eine fixe Zusatzgebühr von 12.- € p. a. .
In beiden Varianten kann der Anleger damit künftig frei entscheiden, welche Fondsanteile künftig verkauft werden sollen, um ggf. das steuerliche FIFO - Prinzip zu umgehen. |
| 13.07.08 | Wichtiger Hinweis zum KanAm grundinvest
Von KanAm wird ab 14.07.08 ein erneuter Cash Stopp für den grundinvest Fonds (WKN 679180) verhängt. Grund: Begrenzung der Mittelzuflüsse. |
| 19.03.2008 | Wichtiger Hinweis zum KanAm grundinvest:
Lt. Mitteilung von KanAm wird dieser Fonds, der aktuell für Neuanlagen gesperrt ist (soft-closing), ab 01.07.2008 wieder für neue Mittelzuflüsse geöffnet werden. |
| 13.02.2008 | Neu ab Februar 2008
Wir und die DWS ermöglichen Ihnen jetzt auch auch Online - Depoteinsicht beim Zukunftsplan Bonus (Riester), besser bekannt unter "DWS TopRente".
Mehr dazu |
| 25.01.2008 | TMW Immobilienfonds Welt überraschend nach ca. 9 Monaten ("soft-closing") wieder geöffnet !
Details zur Information
Fonds - Factsheet |
