Für welche Depotzusammensetzung Sie sich auch entscheiden: Setzen Sie konsequent auf Risikostreuung, bei höheren Anlagebeträgen auch innerhalb der gleichen Fondstypen.
Depotvorschlag Risikoklasse 1 (sehr konservativ):
Sicherheit und Verfügbarkeit stehen im Vordergrund.
Mischung & Gewichtung: | Fonds | Anbieter | Typ | Gewichtung % | | FT Accugeld DM | Frankfurt Trust | Geldmarktfonds | 30 % | | Sauren Global defensiv | Sauren | defensiver Mischfonds | 30 % | | AXA ImmoSelect | AXA ImmoInvest | Offener Immobilienfonds | 40 % |
Depotvorschlag Risikoklasse 2 (konservativ):
Sicherheit ohne große Kursausschläge steht im Vordergrund. Der Aktienanteil im Depot ist im Delta-Fonds durch Anteilspreisgarantie weitgehend abgesichert.
Anlagehorizont: mittelfristig (ab 3 - 5 Jahre und länger).
Mischung & Gewichtung: | Fonds | Anbieter | Typ | Gewichtung % | | NV Strategiefonds konservativ | Neue Vermögen | Mischfonds | 30 % | | Sauren Global Defensiv | Sauren | Vermögensverwaltender Misch- (Dach-) fonds mit defensiver Ausrichtung | 40 % | | AXA ImmoSelect | AXA ImmoInvest | Offener Immobilienfonds | 30 % |
Depotvorschlag Risikoklasse 3
Variante 1: moderat/ausgewogen
Sicherheit und Verfügbarkeit stehen im Vordergrund. Ein "pflegeleichtes" Depot durch Schwerpunkt bei vermögensverwaltenden Mischfonds.
Mischung & Gewichtung:
| Fonds | Anbieter | Typ | Gewichtung % | | Sauren Global Balanced | Sauren | Vermögensverwaltender Misch- (Dach-) fonds mit ausgewogener Ausrichtung | 20 % | | NV Strategiefonds Quattro | Neue vermögen | Mischfonds, vermögensverwaltender Ansatz | 50 % | | AXA ImmoSelect | AXA ImmoInvest | Offener Immobilienfonds | 30 % |
Variante 2 : moderat/spekulativ
Teils Sicherheit und Verfügbarkeit, teils spekulativ. Anlagehorizont für Aktienanteile langfristig (mind. 5 - 10 Jahre).
Mischung & Gewichtung: | Fonds | Anbieter | Typ | Gewichtung % | | Carmignac Patrimoine | Carmignac | Mischfonds | 25 % | TriStyle Fonds
oder
FMM - Fonds | HVB (gemanagt von Dr. Jens Ehrhardt)
oder
Frankfurt Trust (gemanagt von Dr. Jens Ehrhardt) | Mischfonds (Aktienquote 0 - 100 % möglich)
Mischfonds mit variabler Aktienquote
| 50 % | AXA ImmoSelect
oder
TMW Immobilien Weltfonds
oder
Morgan Stanley P2 Value | AXA ImmoInvest
oder
Pramerica
oder
Morgan Stanley | Offene Immobilienfonds
International anlegend | 25 % |
Depotvorschlag Risikoklasse 4 (hoch):
Die Ertragserwartung dominiert. Hier ein (fast) reines Aktiendepot, das zur sonstigen diversifizierten Vermögensstruktur des Investors passen sollte. Anlagehorizont: langfristig (mind. 5 - 10 Jahre).
Mischung & Gewichtung: | Fonds | Anbieter | Typ | Gewichtung % | | M & G Global Basics A | M & G | Internat. Aktien | 20 % | | Pioneer Global Ecology | Pioneer | Umweltfreundliche Produkte/Technologien | 10 % | | Albrech Cie. Optiselect | Albrech Cie. | Internat. Aktien | 10 % | | Astra - Fonds | DWS | Mischfonds, dynamisch | 20 % | | Lingohr-Systematik LBBI | LBBI | Internat. Aktien | 10 % | | First State Global Emerging Markets | First State | Emerging Markets Global | 20 % | | VCH Global Natural Resources | VCH | Energie + Rohstoffe | 10 % |
Fazit:
Bei o. g. Zusammenstellungen handelt es sich um beispielhafte Konstellationen für mögliche Depotzusammensetzungen, die sich jedoch individuell anpassen lassen.
Ihr individuelles Depot sollten Sie unter Beachtung folgender Prämissen zusammenstellen:
1. Anlagehorizont (geplante Zeitdauer bzw. mögliche Verfügbarkeit)
2. Risikobereitschaft (Bereitschaft, Kursschwankungen zu ertragen und ggf. "auszusitzen")
3. Ertragserwartung (sollte mit 1) und 2) vereinbar sein)
Wir unterstützen Sie dabei gerne.
|
zurück zum Seitenanfang | 