Fondsbausteine zur individuellen Depotgestaltung

Sie finden nachfolgend eine Reihe von Fonds, die nach derzeitigem Wissensstand als Bausteine für ein Fondsportfolio geeignet erscheinen. Darunter sind Fonds mit Managern, die bewusst mit anderen Strategien arbeiten als z. B. die Mehrzahl der reinen Aktienfonds - Manager. Dass nicht alle Fondskonzepte leicht verständlich sind, ist uns wohl bewusst. Soweit wir ergänzende Präsentationen zu einzelnen Fonds "ergattern" konnten, stellen wir Ihnen diese zur Verfügung. Einige davon allerdings erst auf zusätzliche individuelle Mailanfrage, da nicht alle Präsentationen veröffentlicht werden dürfen.
Ferner ist uns bewusst, dass nicht jedes hier vorgestellte Produkt für jeden Anleger und dessen persönliche Strategie geeignet ist.
Insofern wollen wir die nachfolgend vorgestellten Produkte keineswegs allgemeine Kaufempfehlungen verstanden wissen.
Die nachfolgenden Infos sollen dazu dienen, Ihnen sinnvoll erscheinende Fonds - Strategien mit aktivem Management aufzuzeigen, die Sie - ggf. auch im Hinblick auf die Vermeidung wiederholter Abgeltungssteuern - über mehrere Börsenphasen hinweg im Depot lassen können.

Wichtige Hinweise:
Wir empfehlen grundsätzlich zwecks Risiko - Streuung keine Einzelfonds - Strategien, sondern einen Mix aus verschiedenen Ansätzen. Mögen die einzelnen Strategien theoretisch noch so einleuchtend sein, in der Praxis werden sie sich bei den unterschiedlichen Börsenszenarien zwangsläufig unterschiedlich entwickeln.

 
FondsgesellschaftFondsnameISIN Unterlagen zum Fonds

Mischfonds, ausgewogen / flexibel

Carmignac GestionCarmignac Patrimoine A

FR0010135103

Factsheet Carmignac Partimoine A
Wesentliche Anlegerinformationen
LRI Invest S.A.Ethna Aktiv ELU0136412771Präsentation Ethna Aktiv E
Factsheet Ethna Aktiv E

Wesentliche Anlegerinformationen
Invesco Balanced Risk Allokation FundLU0482498176 Factsheet Invesco Risk Balanced Allocation Fund
Vereinfachter Verkaufsprospekt
Bantleon Bantleon Opportunities L LU0337414485 Factsheet Bantleon Opportunities L

Mischfonds, dynamisch

Frankfurt TrustFMM Fonds (managed by DJE)DE0008478116Factsheet FMM - Fonds
Präsentation der DJE - FMM - Methode
Wesentliche Anlegerinformationen
Black RockBGF Global Allocation FundLU0212925753Factsheet BGF Global Allocation Fund
Vereinfachter Verkaufsprospekt
Mischfonds, vermögensverwaltender Ansatz, offensiv (Ansatz Hedgefonds - ähnlich)
SEB Asset ManagementSEB Asset Selection Fund

LU0256624742

Präsentation SEB Asset Selection Fund
Factsheet SEB Asset Selection Fund
Vereinfachter Verkaufsprospekt

Dachfonds, vermögensverwaltender Ansatz, defensiv

SaurenSauren Global Defensiv

LU0163675910

Factsheet Sauren Global defensiv
Wesentliche Anlegerinformationen
VeritasA2A Defensiv

DE0005561666

Factsheet A2A Defensiv
Wesentliche Anlegerinformationen
Sauren Sauren Absolute Return LU0454071019Produkt - Präsentation Februar 2010
Factsheet Sauren Absolute Return
Wesentliche Anlegerinformationen

Dachfonds, vermögensverwaltender Ansatz, ausgewogen / flexibel

VeritasETF - DachfondsDE0005561674Produktporträt
Factsheet Veritas ETF - Dachfonds
Wesentliche Anlegerinformationen
Sauren Fonds-Service AGSauren Global BalancedLU0106280836Factsheet Sauren Global Balanced
Wesentliche Anlegerinformationen
C - Quadrat KAGC-Quadrat Arts Total Return Balanced T AT0000634704 Factsheet C-Quadrat Arts Total Return Balanced 
Vereinfachter Verkaufsprospekt

Kategorie: Ungeförderte Riester - Verträge

Durch ungeförderte Riester - Verträge (oder auch durch Überzahlungen in bestehende Riester - Verträge) entstehen Anlegern steuerliche Vorteile. Während der Ansparphase fallen auf Kursgewinne, Dividenden und Zinsen keine Steuern an. In der Auszahlphase unterliegen die überzahlten Beiträge nicht der Abgeltungssteuer. Stattdessen gelten die gleichen Regeln wie für die Besteuerung von Lebensversicherungen: Die Hälfte der Erträge ist steuerfrei, wenn der Vertrag mindestens zwölf Jahre lang besteht und der Sparer bei Auszahlung älter als 60 Jahre ist. Für die andere Hälfte wird der persönliche Einkommensteuersatz fällig.
DWSTopRente BalanceLU0360865058Produktbroschüre DWS Top Rente (Riester)
Factsheet DWS Vorsorge Dachfonds Top Balance

Wesentliche Anlegerinformationen
DWSTopRente DynamikLU0350005186Factsheet DWS Vorsorge Dachfonds Top Dynamik
Wesentliche Anlegerinformationen